河南经济报记者 杨磊 通讯员 张俊峰 向峰

　　2024年12月26日，辉县农村商业银行北云门支行成功拦截一起以“装修房子”为由取现的涉嫌电信诈骗案件，涉及金额2.1万元。

　　客户王某持卡到辉县农村商业银行北云门支行要求支取现金2.1万元，柜员按照反诈工作要求，在询问客户取款用途和资金来源时，客户先说是装修房子借其姐姐的钱，又说是借外甥女的钱，含糊其辞，北云门支行工作人员与主管会计意识到该账户可能涉及电信诈骗，随即排查客户账户，发现一年之内无发生业务，于办理业务前一天先试探性转出10元，后跨行转入21000元，当临柜人员再次询问时，该客户顾不得将银行卡拿回，借打电话为由，直接离开了网点，该支行工作人员随即对该账户进行临时管控。

　　半小时后，该客户二次返回称不取钱了，要把银行卡拿走，该行工作人员柜员耐心引导客户提供转入人信息，客户提供了其姐姐电话，属地是焦作，外甥女电话属地是广西南宁，但是外甥女的身份证显示是西安市，临柜人员进一步提出与其外甥女通电话，对方持外地口音，并且在问其母亲姓名时一时答不上来，后要求客户提供装修房子所用材料支付凭证时客户无法提供。

　　该支行工作人员一面稳住该客户，一面打电话给当地反诈中心民警，反诈中心民警到达现场了解情况后，确认为该账户内的2.1万元为涉案资金，并将该客户带走进一步进行调查，该笔资金被成功拦截。