河南经济报记者 杨磊 通讯员 胥帅

　　3月13日15时许，客户闫某在他人陪同下到鹿邑农商银行营业部办理取款业务。当班柜员受理业务时，发现客户银行卡流水存在异常交易特征随即提高警惕，立即启动可疑交易核查程序。运营主管同步采取双重应对措施：一方面迅速联系属地反诈中心请求协助，另一方面依据应急预案规定，即刻将风险线索上报总行科技运营部及鹿邑县公安局反诈专案组。

　　在公安机关指导下，银行工作人员沉着应对，通过规范操作流程有效拖延业务办理时间。反诈民警10分钟内抵达现场，柜面同步完成涉案资金1685元的紧急止付操作。经公安机关核查确认，闫某系电信网络诈骗案件关联人员，该笔资金涉嫌违法交易。

　　近年来，鹿邑农商银行多维度构建反诈防控体系：一是筑牢制度防线，建立“柜面识别-分级预警-应急响应”全流程处置机制;二是提升技防能力，依托智能风控系统实现可疑交易实时监测;三是深化警银联动，与公安机关建立“线索共享-快速响应-联合处置”协作机制;四是加强公众教育，通过“厅堂微沙龙+社区宣讲+新媒体宣传”立体化开展反诈知识普及，惠及群众超3万人次。

　　此次风险事件的成功处置，充分展现了鹿邑农商银行工作人员的专业素养和敏锐风控意识。该行负责人表示，将持续完善金融反诈防火墙，通过科技赋能、机制创新和服务升级，切实履行金融机构社会责任，全力守护人民群众的“钱袋子”安全。