河南经济报记者 杨磊 通讯员 秦泽琪

　　今年以来，新县农商银行坚持将反洗钱各项工作抓在经常、融入平常，加强反洗钱基础性管理工作，认真学习相关规定，多措并举，将反洗钱工作重视化、常态化。

　　在系统监测上，加强身份识别。该行严格执行“了解你的客户”原则，在客户申请开立账户时，认真核查家庭地址、账户使用用途以及客户的开户意愿等，审慎开展尽职调查，筑牢反洗钱工作第一道防线。每日关注反洗钱系统，及时回复反洗钱协查，对上级行下发的协查，查看是否为本人开户，如非本人开户或系统提示为洗钱犯罪高风险客户，及时进行账户锁定。对有权机关要求协查的客户，及时进行客户风险等级调整。

　　在整改工作上，加强压茬推进。该行坚持问题导向，针对2024年反洗钱检查发现的问题，从机制体制、操作执行及数据治理等层面深入查找问题产生的原因。坚持目标导向，明确整改目标，逐项制定整改措施，明确相关部门和人员的责任，确保问题整改到位。坚持效果导向，将注重立行立改与长效化开展的整改措施相结合，做好整改工作与内部审计、风险评估的结合，全面提升合规管理水平。

　　在培训宣传上，加强注重质效。该行以“学”为抓手，组织员工学习新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，持续增加员工知识储备。在此基础上，组织员工围绕客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱履职义务开展制度学习，明确岗位职责及工作流程，不断规范反洗钱工作。