河南经济报记者 郑浩 通讯员 荆法林

　　为进一步强化风险管理，工行新乡分行认真研判区域涉诈风险形势，进一步加强尽调审查审核，做好企网限额管理，发挥风险治理合力，不断提升企业银行账户涉诈风险治理有效性，严控企业涉诈银行账户发生。

　　该行强化风险源头识别控制，持续对客户信息开展多角度交叉验证，充分识别客户风险情况和经营情况，合理设置账户功能和企网初始限额，从客户准入源头防控风险，确保新开账户尽调质量。强化重点场景重新识别评估，对企业客户申请调高网银额度等重点场景，按要求开展企网尽职调查和限额重新评估，把好流程审批关口，对企网登录异常、长时间未有企网渠道交易等客户，适时组织企网限额重新评估，确保限额标准与客户识别程度匹配。强化企网限额动态排查治理，充分评估客户企网额度合理性，对高企网额度与客户实际情况不匹配的，持续做好客户动态识别评估并设置企网限额至合理范围，严格管控风险敞口。

　　同时，强化重点客群反诈宣教，利用营销走访企业客户契机开展反诈、反洗钱宣讲，提示客户切勿听信为申请网络贷款用账户刷流水，避免成为“电诈工具人”，影响正常经营;开展规范使用账户和严禁出租出借风险提示，防范正常企业账户因客户出租出借行为转变为涉案账户;盯紧关键节点、易受骗人员，多渠道、多形式普及电信诈骗常见类型和防范措施，提高客户安全意识，最大限度防范电信诈骗案件发生。