河南经济报记者 杨磊 通讯员 员琼

　　近日，三门峡农商银行崤山路支行积极与公安机关联动，成功拦截一起涉诈资金5万元。

　　4月29日上午，一位年近八旬的老人到营业大厅办理现金取款3万元，该行工作人员按照规定流程对账户进行核查，核查发现该账户长期未发生交易，且2022年已被暂停非柜面业务，但该账户于4月20日和4月22日分别转入50元和100元，4月28日再次入账5万元，账户呈现长期不动户小额试探性交易、资金快进快出等涉案账户典型特征。发现这一情况后，工作人员提高警惕，耐心询问客户资金来源、用途等，客户称钱是侄子之前结婚的借款，昨天刚刚还款，今天自己急需使用3万元。为核实用途，工作人员与客户的“侄子”通话，对方称钱是之前做生意的欠款，两人对款项用途说法不一致。

　　调查相关情况后，该行工作人员立即与反诈中心联系，反诈中心反馈系统中暂未发现可疑情况，但近期相同话术频繁在各个银行出现，要求网点提高警惕，进一步对客户情况进行核实。工作人员试图询问客户子女联系方式来进一步核实资金情况，但客户拒绝提供，工作人员告知客户反诈中心要求暂时不能取款，需要核实以后才能办理，客户询问反诈中心电话后自行离开。随后，该行工作人员迅速将此可疑情况上报上级部门并于当天暂时控制其账户。4月29日下午，反诈中心反馈此账户因涉嫌为诈骗资金过渡，已被焦作市公安机关冻结。该行本着高度负责的态度，成功拦截了账户涉案资金5万元。

　　三门峡农商银行通过不断加大反诈宣传力度，开展警银联动，及时排查和上报可疑线索，精准识别可疑账户，保障客户资金安全，共同筑牢安全防线，为营造安全稳定的金融环境、推动经济社会高质量发展提供坚实保障。