河南经济报记者 郑浩

　　中国人民银行南阳市分行坚持“风险为本”的监管理念，聚焦坚持突出重点、坚持建强机制、坚持纵横联动、坚持开拓创新“四个坚持”，有效提升辖区反洗钱监管的穿透性和有效性，促进反洗钱整体工作水平再上新台阶。

　　坚持突出重点 提升反洗钱监管精准性

　　中国人民银行南阳市分行探索形成“风险为本、法人监管、分类施策、重点防控”的立体化反洗钱监管模式，深化法人监管，将监管资源向法人倾斜，对辖区16家法人机构开展风险评估并完成风险概览，强化风险评估结果运用，依据各机构风险状况采取梯度化的监管方式;针对反洗钱义务机构履职中存在的薄弱环节，寓服务于监管，选派业务骨干担任“帮服员”，定期上门实施“一对一”帮服，实现洗钱风险防控关口前移。坚持分类施策，根据日常监管及风险评估结果，围绕执法检查发现的共性问题、涉查冻扣等风险事项，综合运用监管走访、监管提示函、监管意见书等措施，准确揭示金融机构存在的风险。突出重点防控，建立“监管覆盖备忘录”，实施被监管机构“一户一档”管理，整合多维度数据，每月更新完善，及时、全面、准确了解所有反洗钱义务机构状况;通过制定监管规划清单、分解落实全年监管目标任务，做好对辖区监管对象的持续性、针对性监管安排，让监管力量“好钢用在刀刃上”。

　　坚持健全机制 夯实反洗钱监管基础

　　中国人民银行南阳市分行坚持科学合理、统筹兼顾，健全完善反洗钱监管工作机制，积极优化工作流程，不断夯实反洗钱监管基础。强化动态跟踪管理机制，以可疑交易线索摸排作为反洗钱监管切入点，对金融机构可疑交易数据报送方面存在的问题进行全面梳理，针对共性突出问题动态跟踪分析，着力提升机构风险防范能力;开展“回头看”监管走访工作，重点指导反洗钱义务机构对监管发现问题开展深入整改，并对同质性问题进行查看，验证整改效果，确保监管的连续性。强化执法检查会商机制，依法依规开展执法检查，与法律事务部门建立执法检查案件会商机制，确保反洗钱检查程序规范、行政处罚精准有效，对反洗钱违规行为的震慑力进一步增强。强化宣传培训机制，采用“一对一”进场培训，针对性解决义务机构反洗钱工作中面临的困难和问题;建立“点对点”宣传服务站，设立反洗钱基层服务站示范点，持续推动“反洗钱宣教基地”宣传触角延伸至村镇;组织机构定期开展大型集中宣传活动，覆盖各县域金融机构，确保其反洗钱宣传“不掉队”。

　　坚持纵横联动 拓展反洗钱监管半径

　　加强与县域的纵向联动，聚焦机构改革后县域反洗钱监管难题，中国人民银行南阳市分行打造“人民银行-市级管辖机构-县域义务机构”直通式监管链条，通过政策传导、监管延伸、定期汇报等方式，将反洗钱监管触角覆盖所辖14个县(市)区。强化与公检法等部门的横向协同，以南阳市反洗钱联席会议机制为依托，以公检法部门为主线，加强部门间定期沟通协调和情报会商，推动各成员单位落实反洗钱工作主体责任，建立法人金融机构对接联络机制，加强对可疑交易报送指导，优化可疑交易线索分析移送路径。创新与国家金融监督管理总局南阳监管分局建立反洗钱监管合作和信息共享机制，探索对银行业机构共同开展监管走访，提升监管协同和震慑力。

　　坚持开拓创新 促进反洗钱监管提质增效

　　中国人民银行南阳市分行持续在“新”字上下功夫，创建并不断丰富“南阳反洗钱”品牌内容，通过举办反洗钱精品课堂、建立“红黑榜”通报制度、组建“青年反洗钱志愿服务队”、创办反洗钱智库等一系列活动提升品牌影响力，进一步促进反洗钱监管工作提质增效。创新打造反洗钱精品课堂，科学设置培训内容，与郑州培训学院联合开展反洗钱专题培训，涵盖新法新规及业务实操，并按照银行、保险、证券期货的行业特性，以及参训人员类别分层施训，满足差异化需求。创新建立通报制度，通过组织召开反洗钱工作座谈会、推进会，听取机构在反洗钱履职中存在的困难及诉求，及时将义务机构反洗钱工作的典型问题和实践经验在全辖进行通报，通过身边的正反案例，让辖内义务机构学有榜样、赶有目标。