河南经济报记者 杨磊 通讯员 卫双燕

　　4月28日，三门峡农商银行崤山路支行通过警银联动机制，成功拦截一笔涉诈资金5万元。

　　4月28日上午9点，一位客户到三门峡农商银行崤山路支行要求提取现金5万元，工作人员按照反诈工作流程进行排查。通过查询流水发现，该账户长期未发生交易。

　　今年4月21日账户转入1万多元，次日客户立即到市区某网点将资金全部取现。网点工作人员通过反洗钱系统识别出该笔交易可疑，联系客户要求其到网点核实信息时，客户表示自己在外地，工作人员立即提高警惕，将情况汇报给行长后对该账户实施非柜面交易限制，并对辖内其他网点进行风险提示。

　　4月27日该账户再次转入5万元，本着对客户和账户资金负责的态度，银行人员询问客户取款用途及是否认识交易对方，客户称需“偿还欠款”，经办柜员要求提供对方联系方式时，客户支支吾吾，无法提供。该支行认定资金来源可疑，迅速上报反诈中心进行排查，反诈中心确认该账户涉嫌诈骗，建议暂缓取款。工作人员告知客户需进一步核实，客户暂离。

　　4月29日上午客户再次到网点，谎称已获反诈中心取款许可，工作人员经电话验证确认客户提供虚假信息后，客户仓促离开。

　　5月7日经查询，该账户已被外地公安局因“受害人被骗”事由司法冻结，反诈中心核实客户实为电信诈骗资金中转账户，该支行成功拦截账户内涉案资金5万元。

　　近年来， 三门峡农商银行严格落实监管部门及省行反诈工作要求，加强技能培训、开展线上线下防诈宣传、深化警银协作，总结提炼电信网络诈骗常见手法，切实提升柜面人员“识诈、防诈、反诈”能力，坚决守护客户资金安全。未来，三门峡农商银行将持续以专业高效的金融服务筑牢资金安全防线。