河南经济报记者 杨磊

　　农发行驻马店市分行直营业务部坚持将反洗钱各项工作抓在经常、融入平常、严于日常，坚守风险防控底线思维，筑牢金融安全防线。

　　强化客户身份识别，做好尽职调查工作

　　客户身份识别是反洗钱工作中最关键的环节之一。该部门严格执行“了解你的客户“原则，在客户申请开立账户时，客户经理上门核查经营地址、账户使用用途以及法人的开户意愿等，并通过天眼查、企查查、国家工商公示查询系统等穿透性识别受益所有人，审慎开展尽职调查，筑牢反洗钱工作第一道防线。

　　开展账户清理工作，做好交易监测工作

　　该行直营业务部客户经理配合柜面人员全面规范账户管理工作，柜面运营条线组织开展账户清理排查，结合客户账户使用频率和使用需求，根据客户意愿进行全面清理，进一步筑牢账户安全防线。同时，做好银企对账工作，加强对客户的大额交易双线核查和可疑交易的排查，进一步落实账户管理主体责任，避免风险敞口。

　　加强职工教育培训，做好履职尽责工作

　　该部门坚守“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的合规理念，压紧压实反洗钱义务责任，明确客户经理的反洗钱工作职责和分工，定期组织客户经理参与反洗钱履职能力及案例分析培训，形成了全部门人员参与、共同提升的良好氛围。

　　下一步，农发行驻马店市分行直营业务部将继续加大对反洗钱工作的宣传力度，守护群众的“钱袋子”，为构建良好的金融环境贡献力量!