河南经济报记者 郑浩

　　为强化员工风险防范意识，提升识别和应对非法金融活动能力，近日上午，国任保险河南分公司人事行政部/风控合规部组织开展防范和打击非法金融活动专题培训，分公司各部门、各机构员工参与此次培训。

　　本次培训围绕非法金融的定义，非法金融的常见类型及案例，非法金融与洗钱、非法集资、保险诈骗的关系，非法金融活动的法律责任四个方面展开。培训详细列举非法金融的常见类型，如虚拟货币交易、违规网络借贷等，并结合实际案例，揭示非法金融活动扰乱金融秩序、损害群众财产安全等严重危害。针对常见的“高息理财”“虚拟货币投资”“养老项目集资”等伪装形式，结合近年典型案例，揭露其通过虚假宣传等手段敛财的本质，直观展现非法金融活动对个人财产安全、社会金融秩序的严重破坏。

　　在剖析非法金融与洗钱、非法集资的关联性时，特别指出非法金融常为洗钱犯罪提供掩护渠道，而非法集资作为非法金融的突出表现，具有“非法性、公开性、利诱性、社会性”四大特征，三者相互勾连形成复合型金融风险。

　　最后，在阐述非法金融活动的法律后果时，结合《防范和处置非法集资条例》等相关法律法规，说明参与非法金融活动不仅个人财产将遭受损失，还将面临行政处罚，情节严重者将被追究刑事责任。

　　此次培训，帮助员工系统掌握了防范和打击非法金融活动的知识与技能。未来，国任保险河南分公司将持续强化风险防控工作，营造良好的金融环境，切实维护消费者合法权益，为金融市场的稳定发展贡献力量。