河南经济报记者 郑浩 通讯员 谢欣冉

　　6月26日，农行漯河源汇五一路支行工作人员凭借高度的责任心和敏锐的风险意识，成功堵截一起传销诈骗取款案件，为客户挽回17.4万元经济损失，获得公安机关和受害人家属的高度赞扬。

　　当日上午9点25分，两名50多岁、操外地口音的男子来到该行要求支取174000元现金。大堂经理张伟栋在接待过程中，按照银行规定询问取款用途时，发现两人闪烁其词，取钱客户王某说是做“小生意”。陪同人员态度蛮横，声称已经报过计划“自己的钱想怎么取就怎么取”，甚至扬言“取钱打牌不行吗”。

　　异常情况引起大堂经理张伟栋的警觉，他立即向内勤行长李贺霞汇报。内勤行长李贺霞迅速介入，见客户正是前一日到网点报备取款174000万元外地客户。昨日报备时陪同的是一名女性客户，今日取款时陪同人却变成了一名男性。再次咨询王某取款用途时，王某的取款理由与前日报备时声称“开超市需用现金”取款用途完全不符。李贺霞反应迅速，凭借丰富的反诈经验准确判断，果断启动内部应急流程。一方面安排网点人员巧妙周旋，防止嫌疑人逃脱;另一方面及时与上级行和反诈中心联系，将客户王某引导至主任办公室由网点主任李牧稳定客户情绪。

　　经了解，客户王某与嫌疑人并不熟悉，对方声称投资平台可以保本高息赚钱。此话一出，经验丰富的李贺霞及时组织大堂经理张伟栋向源汇支行保卫科报告并拨打110报警。6分钟后，派出所民警赶到现场，当场控制住正在门外“电话指挥”的犯罪嫌疑人。经公安机关当场核实，该嫌疑人是传销团伙系外地流窜至漯河的传销诈骗人员，曾有犯罪前科。此次企图通过一名女性网友将客户王某诱骗到漯河提取其资金。

　　“多亏银行工作人员认真负责，否则我的血汗钱就被骗走了!”王某紧握网点主任李牧的双手激动地说。得知被骗资金得以保全，受害人家属也纷纷赶到连连致谢。

　　民警表示，此案的成功堵截得益于银行严格执行大额交易核查制度及网点员工的职业敏感性。“经过此次事件，我们将继续加强风险防控培训，筑牢金融安全防线，切实守护客户‘钱袋子’。在此，也提醒广大市民，对不明身份人员诱导转账、取现等行为务必提高警惕，必要时可向银行或公安机关求助。”网点主任李牧表示。