河南经济报记者 韩玲 通讯员 杨妙晗 闫晨风

　　近日，工行洛阳分行员工高度负责，认真履职，凭借扎实的专业技能和敏锐的反诈意识，成功拦截一起电信网络诈骗案件，帮助客户挽回损失500余万元，有效保护了人民群众财产安全，受到洛阳市反电信网络新型违法犯罪中心表扬。

　　多年来，该行切实担起国有大行责任，严格落实开户审核、主动管控、重点压降、考核问责、宣传提示等措施，多管齐下抓好结算账户管理和涉案账户整治，协助公安机关持续开展打击治理电信网络诈骗专项行动，2025年1月至7月共发现和防堵异常开户、大额取现和转账事件38起，配合公安机关抓获犯罪嫌疑人1名，挽回损失695万元，切实守好群众“钱袋子”。

　　严格落实监管要求。该行认真落实上级各类提示提醒和工作要求，通过邮件、通知等多种形式将相关要求传达至全体员工;严格落实联席会议、工作跟踪、考核奖惩、堵截奖励、倒查追责等机制，抓好跟踪落实、检查督导、应急演练等工作。

　　抓好风险账户治理。该行针对风险解控审核、异地大额取现、贵金属购买等关键环节，借助工商银行智能风控模型和洛阳市“反诈预警宝”等工具，做好风险账户核实调查，拒绝办理异常可疑业务;做好涉案账户倒查追责，对因新开户而涉案的网点，暂停办理一切新开户业务，坚决杜绝解控即涉案、涉案账户“前清后溢”等情况。

　　用好智能风控模型。该行持续发挥工商银行个金智能风控系统各类智能风控模型作用，抓好模型日常运用与问题核实处理，常态化做好业务培训、检查考核，督促各岗位履职尽责，为减少涉诈涉案账户提供有效抓手，不断提升涉诈银行卡治理工作效率。

　　加大反诈宣传力度。该行加强网点阵地宣传，通过网点LED屏滚动播放宣传标语、张贴宣传海报、发放宣传折页等方式，开展消费者权益保护、防范电信诈骗等主题系列宣传活动;加强线上宣传，充分利用微信公众号和朋友圈等，不断宣传银行卡使用政策、出租出借出售银行卡危害及应承担的法律责任等内容;加强风险提示，通过线上平台定期转发宣传反诈案例、短片及风险提示等信息，编发防骗短信。今年以来，该行累计开展各类宣传活动50余次、受众12万人，持续增强客户风险防范意识。

　　深化警银联防联控。该行加强员工业务培训、警示教育，提升员工防诈反诈能力，积极配合协助公安机关打击违法犯罪行为，重点做好防堵异常开户、调整解控、劝阻挽损等工作;遇有异常情况第一时间向属地公安机关报告，持续提升警银联防联控工作质效。