河南经济报记者 曹永飞 通讯员 宋国琰

　　“多亏了你们提醒我，不然我差点好心办了坏事！”近日，农业银行鹤壁金穗支行与警方密切联动，成功堵截一起洗钱案件，帮助客户挽回损失共计40万元，切实守护好群众“钱袋子”。

　　据了解，客户史某提前致电农业银行鹤壁金穗支行预约取款38万元。鹤壁金穗支行因装修在黎阳路淇滨支行临时办公，内勤行长为方便客户业务办理，询问客户具体地址并推荐附近网点，但客户坚持舍近求远，坚持从淇县到黎阳路办理，引起内勤行长警惕，迅速将情况告知客服经理，要求办理取现业务时重点关注。

　　当天上午，客户到网点要求取款40万元。客服经理询问客户款项来源，并通过反诈一体化平台进行核实，发现客户资金为几分钟前转入，与客户所说不符，于是进一步询问其资金用途，客户语无伦次，称要为儿子找工作，再继续追问便不愿配合。

　　客服经理耐心地进行反诈提示，客户却认为银行故意耽误时间，影响她办“正事”。眼看劝说无果，便立即报告内勤行长，立即通过警银联动微信群向反诈中心反馈，同时，尽量拖延业务办理时间等待公安机关到来。

　　几分钟后，黎阳路派出所工作人员及时到达现场，再次核实客户资金来源及用途，要求客户联系家人，客户称家人并不知情，不愿联系家人。经反复询问，客户表示是帮朋友的忙，资金是通过熟人朋友的账户转入他其他行账户，后又转入农行账户取现。

　　公安机关告诉客户，账户资金来源非常可疑，是洗钱的诈骗行为。在黎阳路派出所和鹤壁金穗支行工作人员的劝说下，客户幡然醒悟。当天下午，鹤壁市公安局淇滨区分局对农行金穗支行在全辖进行通报表扬。

　　鹤壁金穗支行相关负责人表示，下一步将继续持续加强员工培训，不断提升员工业务水平和风险防范能力，加强银警合作，加大反洗钱宣传力度，增强社会公众反诈骗意识，营造全社会共同参与反洗钱的良好氛围。