河南经济报记者 杨磊 通讯员 赵珍

　　今年以来，根据监管部门及上级行反洗钱工作要求，农发行周口市分行切实履行反洗钱职责，全面排查整改风险隐患，加强反洗钱工作。

　　制订实施方案 全面开展工作

　　农发行周口市分行组织全行员工认真学习反洗钱知识和相关法律法规，提高思想认识，明确工作目标，开展反洗钱工作自查。

　　夯实客户尽职调查基础

　　该行严格执行反洗钱相关规定，按照“了解你的客户”的原则，对每一笔新贷款均要通过现场尽职调查与非现场尽职调查相结合的方式进行客户身份识别，提高客户身份识别的有效性。对新客户，在业务受理、合同签订、贷款发放前均要开展客户身份识别和尽职调查，并与贷款发放后持续开展客户身份识别工作。对存量客户，在存量贷款到期前对其进行重新识别，并对发现的可疑情况及时处理。

　　提高可疑交易监测分析能力

　　根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，该行加强反洗钱信息系统建设，利用大数据手段，加强对可疑交易的分析，提高可疑交易监测的精准度。同时，完善可疑交易监测模型，切实提升洗钱风险防控水平。

　　加大反洗钱内控建设

　　为有效防范洗钱风险，该行通过制定和完善反洗钱内控制度，加强对反洗钱工作的组织领导，建立健全反洗钱内部控制制度。在《中国农业发展银行反洗钱内控制度》基础上，进一步完善反洗钱内控制度建设，强化反洗钱内控制度的贯彻落实，对新业务、新产品开展洗钱风险评估。完善客户身份识别和尽职调查制度，将客户身份识别工作嵌入业务流程中。同时，建立反洗钱监测系统的日常维护管理机制、可疑交易的报告机制以及异常交易分析机制等，严格执行大额交易和可疑交易报告制度，定期开展风险排查和评估工作，加强反洗钱数据统计分析，持续提升农发行反洗钱工作水平。