河南经济报记者 韩玲 通讯员 郭思璇

　　近期，中国银行渑池支行成功处置两起涉诈风险事件，守护客户资金安全，受到了渑池县公安局的贺信表扬。

　　及时阻断潜在洗钱风险。11月中旬，一张姓客户申请解冻长期未用账户，沟通过程中提及“国家分配股权”等敏感词汇。该行工作人员判断其可能受骗，有为他人过度资金嫌疑，遂一边安抚客户并讲明可能的风险，一边联动反诈中心并巧妙延缓办理。后经警方研判，该客户存在重大涉诈风险，银行拒绝办理解冻，成功阻断洗钱链条。

　　精准拦截5万元涉案资金。10月下旬，一李姓客户在办理5万元现金汇款时，对收款方信息表述含糊。该行工作人员察觉异常后迅速启动应急机制，联动渑池县反诈中心介入核查。经确认，该笔资金为涉案赃款，最终由公安机关依法扣押，从源头阻断了资金外流。

　　这两起事件，该行工作人员凭借专业素养识别潜在风险，展现出高度的责任意识和应急处置能力，也体现了该行深化反诈培训、完善内控机制的积极成效，得到渑池县公安局打击新型网络犯罪侦查大队的高度认可。