河南经济报记者 韩玲

　　案件重现

　　近日，广发银行三门峡分行成功拦截一起电信网络诈骗案件。一位60余岁的老年客户在网点申请提取账户内一笔大额资金。该客户账户为近期新开立，开户时称用于接收家人转账，但账户开立后短时间内即收到一笔跨省转入资金，客户随后要求全额取现且未提前预约。

　　柜员在办理业务时注意到一些异常情况：客户对账户操作不太熟悉，在开户及取现过程中均有人陪同;客户声称资金来自亲属，但其提供的信息与系统记录不完全一致;面对柜员建议的转账或预约取现等其他方案，客户无法自主决定，坚持要求当日取现，且在沟通期间频繁查看手机，疑似与他人保持联系。

　　网点主管随即启动风险防控流程，经核实发现转账来源与客户开户时说明的用途不符。银行立即联系反诈中心报送线索，警方到场后确认该笔资金涉嫌诈骗，陪同人员具有涉诈嫌疑。目前，相关账户已被公安机关依法管控，案件正在进一步侦办中。

　　风险防范提示

　　不明资金入账要警惕

　　如果您刚开设银行账户不久，就收到不明来源的大额转账并急于提现，请务必保持警惕。此类操作常被诈骗分子利用，建议先与银行核实资金来路，切勿轻易听从他人指引匆忙取款。

　　老年人办理大额业务请提高警觉

　　老年朋友在办理较大金额业务时，如感觉操作不熟悉或需要他人始终陪同，且自己无法独立说明交易原因，应主动放缓步骤，及时与家人沟通或向银行工作人员寻求帮助，避免被他人误导。

　　仔细核对交易方信息

　　若家人或朋友声称向您转账，但您发现户名、金额或来源与所述不符，一定要通过原有联系方式直接与对方确认，不要仅凭陌生电话或消息指引就进行交易。防范诈骗分子冒充亲友进行欺骗。

　　警惕他人远程指挥操作

　　在银行办理业务时，如果交易联系人要求您按照电话或消息指示回答问题或坚持特定操作(如拒绝银行建议、执意取现等)，很可能正陷入诈骗圈套。此时应及时停止交易，并向银行工作人员或警方说明情况。