河南经济报记者 郑浩

　　3月1日，《金融机构合规管理办法》正式实施，标志着我国金融监管体系迈入精细化、系统化新阶段。在这一背景下，合规管理不仅是金融机构稳健经营的“助推器”，更是金融安全的“压舱石”。为坚决扛起防范化解金融风险的政治责任，国家金融监督管理总局焦作监管分局积极响应国家金融监督管理总局河南监管局号召，组织辖内银行保险机构开展合规管理五项机制建设工作，通过完善组织架构、强化人员配备、健全制度体系、创新管理手段、深化文化建设等多维度举措，为区域金融高质量发展筑牢合规底线。

　　坚持顶层设计，构建合规管理“四梁八柱”

　　在国家金融监督管理总局河南监管局指导下，焦作监管分局迅速行动，结合该市实际，印发专项文件明确工作要求，推动辖内机构形成“党委领导、合规牵头、分级管理、逐级负责”的合规管理组织体系。

　　组织架构方面，辖内机构普遍设立合规牵头部门或专职岗位，统筹推进合规制度建设、风险排查、监督检查等工作。明确各机构主要负责人为合规第一责任人，确保合规要求穿透至基层末梢。

　　人员配备方面，机构按照“专业匹配、能力适配”原则，选拔具备法律、金融背景的复合型人才充实合规队伍，确保合规人员具备相应专业能力和履职能力，符合任职基本条件。

　　制度建设方面，机构对照《金融机构合规管理办法》要求，对旧版制度进行全面梳理，废止过时制度，修订《合规管理办法》《问责办法》等核心制度。部分法人机构通过建立“监管文件库+内部制度库”双轨机制，实现合规要求的动态更新与精准落地。

　　坚持科技赋能，打造合规管理“智慧引擎”

　　在数字化转型浪潮下，焦作辖内机构积极探索科技与合规管理的深度融合，通过智能化手段提升合规管理效能，实现从“人防”向“智防”的跨越。

　　温县齐鲁村镇银行上线智能合规管理平台。该平台通过审查线上化、排查标准化、监测自动化、整改闭环化四大功能导向，实现合规管理全流程数字化。

　　中国银行焦作分行升级一体化监督信息平台，运用大数据技术打通信息壁垒和各类监督，实现内外部监督发现问题的信息一体化管理和“查、改、治”的全流程管控。

　　中国太保产险焦作中支推出“合规积分制”，将员工合规履职情况纳入考核体系。员工主动报告风险、提出合规建议可获得加分，违规行为则扣减积分，积分结果直接与绩效、评优挂钩，形成了“主动合规、全员践行”的良好氛围。

　　坚持系统思维，织密风险防控“安全网络”

　　为提升风险排查的全面性与精准性，焦作辖内机构构建了“横向协同、纵向贯通”的立体化检查体系，确保风险排查无死角、无盲区。

　　横向层面，由合规管理部门牵头，联合信贷管理、运营管理、风险管理等部门开展跨部门联合检查，实现业务领域合规检查全覆盖。

　　纵向层面，建立“分行—支行”联动检查机制。分行各业务部门对支行开展专项检查，支行常态化开展日常自查，形成“自查+抽查+专项检查”的闭环管理。

　　中原银行焦作分行全年累计组织实施合规检查项目10个，发现并完成整改问题18个，整改率达100%。

　　坚持文化浸润，厚植合规发展沃土

　　合规管理的核心在于“人”，焦作辖内机构通过多维度文化建设，推动合规理念内化于心、外化于行，让合规成为每一位金融从业者的自觉行动。

　　培训教育方面，机构通过“线上+线下”结合的方式开展合规培训，开展各类警示活动。河南农商银行焦作中心支行针对服务“三农”的特点，将合规知识与本土文化结合，通过乡村大喇叭、村民座谈会等形式向群众宣传合规金融知识。

　　氛围营造方面，机构持续开展合规文化宣导，将合规文化融入日常经营管理。太平洋人寿保险焦作中支开展全员合规培训和宣传，形成了“人人合规、事事合规、时时合规”的浓厚氛围。

　　坚持严字当头，推动合规建设走深走实

　　合规是金融的生命线，更是高质量发展的基石。在监管政策的引领下，焦作市银行保险机构正以五项机制建设为契机，不断夯实合规管理根基，为服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革注入持久动力。

　　焦作监管分局下一步将持续加强对辖内机构合规管理五项机制建设的督导检查，重点聚焦制度执行、科技应用、文化建设等薄弱环节，推动合规管理从“形式合规”向“实质合规”转变。同时，分局将保持监管高压态势，对问题突出的机构采取监管约谈、现场检查等措施，坚决纠正各类违规行为，维护公平公正的市场秩序。