设为首页 | 加入收藏 | 网站导航
当前位置:首页 > 行业工作室 > 金融 > 正文
工行新乡分行:三措并举扎实推进非自然人受益所有人信息备案工作
时间:2026-04-15 16:36:55    来源:    

  河南经济报记者 郑浩 通讯员 王保坤

  近日,工行新乡分行深入落实上级监管部门关于加强反洗钱工作的决策部署,将非自然人受益所有人信息备案作为夯实合规基础、防范金融风险的重要抓手,结合工作实际,统筹推进,务求实效。

  严把准入关口,强化源头识别。该行将受益所有人识别作为贷前尽职调查的“规定动作”,客户经理在受理非自然人客户信贷业务时,必须穿透股权结构,准确识别并完整采集最终受益所有人信息,确保在业务前端信息真实、完整、合规,从源头上筑牢风险防控的第一道防线。

  优化流程衔接,提升审批质效。针对信息备案工作专业性强,要求高的特点,该行进一步优化了内部作业流程。在授信审批环节,审查人员将受益所有人信息的完整性,合规性作为一项独立的审查要点,对于信息缺失或存疑的业务,要求限时补充或核实。通过将备案要求嵌入授信审批全流程,实现了合规管理与信贷审批的高效协同,既保证了监管要求的刚性执行,又保障了信贷服务效率。

  加强专业赋能,压实管理责任。为提升全辖对政策的理解与执行能力,该行组织开展专题培训,重点解读受益所有人识别标准,操作要点及常见风险。对存量客户中受益所有人信息不完善的,结合贷后管理与年审工作,有序推进补充与更新,确保信息备案工作的连续性与动态性。

编辑:晏语悦
中原经济网版权与免责声明:
  • 1. 本网原创稿件版权均属于河南经济报社,未经河南经济报社授权,不得转载、摘编使用。
  • 2. 非本网原创作品均转载自其它媒体,转载目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。本网转载其他媒体之稿件,意在为公众提供免费服务。如稿件版权单位或个人不想在本网发布,可与本网联系,本网视情况可立即将其撤除。
  • 3. 如涉及作品内容、版权等其它问题,请在30日内同本网联系。邮箱:jingjibao@qq.com
Copyright © 1987-2025 河南经济报社 河南经济网 版权所有 All Rights Reserved. 中原第一权威经济门户
联系邮箱:jingjibao@qq.com 报社办公室电话:0371-53306911
报纸广告热线:0371-53306913 53306918 报纸发行热线:0371-53306915
《河南经济报》国内统一刊号:CN41-0066   邮发代号:35-92
豫ICP备2023003560号
  技术支持: 河南经济报社网络部  法律顾问:北京市盈科(郑州)律师事务所 何拥军 谷亚娟 白杰