河南经济报记者 杨磊 通讯员 李赛

　　为深入落实上级监管部门及总行反洗钱工作部署，夯实分行反洗钱合规管理基础，提升全员反洗钱履职能力与风险防控水平，中国民生银行新乡分行于2026年4 月22日组织开展2026年二季度反洗钱专项培训。

　　训前，反洗钱岗结合当前监管趋势与分行工作实际，精准聚焦反洗钱信息保密、受益所有人备案、客户尽职调查、员工账户管理四大核心模块，制定专项培训方案，确保内容贴合实务、覆盖全员、实效突出。

　　培训重点解读《中国民生银行反洗钱信息保密管理办法》中关于信息保密的要求。明确客户身份资料、交易信息、可疑交易报告等反洗钱涉密信息的保密范围、保密责任与违规后果;培训通报分行当前受益所有人识别与备案工作整体进度。梳理存在的问题与薄弱环节，确保按期完成备案全覆盖，符合监管穿透式管理要求;针对客户身份识别、受益所有人核实、可疑交易问询等高频场景，开展标准化话术培训与现场通关演练。规范客户尽职调查、资料补充、风险提示的沟通用语，教授应对客户不配合、疑问咨询的合规话术，提升员工沟通专业性与风险处置能力，确保业务开展既符合监管要求，又保障服务质量;重点强调员工个人银行账户、支付账户使用的 “十严禁” ，严禁出租、出借、出售账户，严禁利用个人账户过渡客户资金、从事违规交易、协助他人规避监管。通报行业内员工账户违规典型案例及监管处罚，要求全员自查自纠、严守底线，坚决防范内部账户风险与道德风险。

　　培训过程中，全体员工认真听讲、积极互动、现场演练，学习氛围浓厚。通过本次专项培训，全行员工进一步明晰反洗钱法定职责，强化保密意识、合规意识与责任意识，熟练掌握受益所有人备案、话术规范、账户管理等实操要点，为分行规范开展反洗钱工作、防范化解洗钱风险、严守合规经营底线奠定坚实基础。