河南经济报记者 郑浩

　　近日，光大银行郑州分行凭借严谨的合规操作流程、一线员工敏锐的风险甄别能力，成功堵截一起高风险可疑个人银行账户开立申请，从源头有效防范涉诈涉赌资金风险，牢牢守住了金融风险防控的第一道关口。

　　日前，一名客户前往光大银行郑州分行营业部柜台申请办理个人银行卡，其明确表示，开卡用途为接收单位工资代发。按照个人银行账户开户管理规范及“了解你的客户”工作原则，柜面经办人员随即对客户就职信息开展审慎核实，逐一询问其工作单位全称、具体办公地址等基础信息。面对常规询问，该客户言辞含糊、前后矛盾，既无法准确说出工作单位的完整名称，也不能清晰表述办公地点的具体位置，全程神情紧张，与正常办理工资代发卡的客户状态、信息掌握情况明显不符。

　　面对经办人员的持续核实与问询，该客户当场改口，放弃办理工资代发卡，转而申请开立普通个人储蓄卡。当经办人员进一步核实其开卡合理性、日常用卡场景时，该客户无法提供合理的用卡说明，凭借常态化反诈培训积累的丰富经验，该行工作人员当即判定该笔业务存在极高涉诈风险，完全符合不法分子拉拢人员开立银行卡、用于出租出借转移涉诈资金的典型特征。

　　发现风险隐患后，经办人员第一时间暂停该笔业务办理，同步上报运营主管到场协同处置。工作人员始终坚守合规操作底线，拒绝为该客户办理开户业务，同时向其严肃宣讲非法买卖、出租、出借银行卡所需承担的法律责任。最终，该客户放弃开卡申请，匆匆离开了营业网点，该起高风险可疑开户事件被成功堵截。

　　此次成功堵截，并非偶然个例，而是光大银行郑州分行长期深耕账户风险管控、常态化推进反诈防控工作的必然成果。下一步，光大银行郑州分行将持续绷紧反诈防诈之弦，不断优化账户风险管控体系，以更严谨的合规要求、更专业的防控能力，严守金融安全防线，切实履行金融机构反诈主体责任，为营造安全稳定的金融环境持续贡献力量。