河南经济报记者 郑浩 通讯员 高瑶

　　为维护金融市场秩序和人民群众合法权益，国家金融监督管理总局漯河监管分局牵头统筹，协同辖内公安经侦部门、各金融机构以及行业协会，持续推进防范打击金融领域“黑灰产”违法犯罪各项工作，坚持“打防结合、标本兼治、协同共治”原则，聚焦重点领域、强化举措落实、破解工作难题，取得阶段性成效。

　　强化组织战略部署，全面压实主体责任

　　分局高度重视防范打击金融领域“黑灰产”违法犯罪工作，将其作为防范化解金融风险、守护群众“钱袋子”的重要抓手，切实履行统筹协调、督促落实、宣传引导、线索汇总等职责。一是第一时间传达国家金融监督管理总局及国家金融监督管理总局河南监管局工作要求，明确责任分工，由分局政策法规科牵头负责线索整理、案件移送等具体工作，统筹推进宣传、报表汇总、沟通协调等各项事宜，形成“分工明确、协同高效、层层落实”的工作格局。二是迅速将工作部署传达至辖内各金融机构，督促各机构切实履行客户身份识别、交易监测、线索上报、宣传教育等主体责任，推动形成“监管引领、机构主责、协会联动、社会参与”的工作体系。

　　宣传引导走深走实，群众防范意识显著提升

　　漯河监管分局统筹推进线上线下宣传融合，构建全方位、多层次宣传体系。线下，指导各银行保险机构将宣传融入业务全流程，在营业网点张贴海报、摆放折页、利用LED屏播放警示标语，大厅播放宣传片;针对重点易受侵害群体，开展差异化宣传;组织各机构深入农村、社区、校园、企业、商圈，开展现场宣讲，同时，依托“防非打非集中宣传日”“国家金融安全日”等，开展防范“黑灰产”主题宣传。线上，督促辖内法人银行机构在新媒体平台建立宣传账号，其他机构充分利用现有线上渠道，采用短视频、图文漫画等群众喜闻乐见的形式，扩大宣传覆盖面，有效提升了社会公众对金融领域“黑灰产”的识别能力和防范意识。

　　线索摸排精准高效，联合打击成效明显

　　整合多维排查渠道，一方面充分发挥EAST系统大数据建模分析和资金穿透追踪优势，配合公安机关开展线索筛查、研判，对现场检查、非现场监管、信访举报中发现的问题认真分析核查;另一方面，指导金融机构加强线索搜集，对以法律咨询、金融科技等名义从事骗取贷款、保险诈骗、非法经营等涉嫌犯罪的行为重点关注。截至目前，点对点向属地公安机关累计移交相关线索5条。

　　完善协同协作机制，工作推进有序规范

　　深化与公安经侦部门的会商研判、联合执法，共同研讨证据采集、追诉标准、法律适用等问题，提升案件移送质量和打击效能;指导行业协会建立宣传资源共享、经验交流机制，推动形成“统一主题、各有特色”的宣传格局，确保各项工作有序推进、落地见效。

　　下一步，漯河监管分局将持续总结工作经验，正视工作难点，细化工作举措，落实各项政策建议，持续巩固工作成效，健全防范打击长效机制，切实维护辖区金融安全稳定，为金融高质量发展提供有力保障。