近日，为落实中国人民银行反洗钱宣传工作部署，扎实做好9月反洗钱宣传月各项宣教工作，践行金融为民理念，把便民服务与合规宣传有机结合，中国民生银行新乡分行客户经理洪银花主动上门，为辖区合作企业法人办理尽职调查等业务，同步开展“反洗钱知识进企业”一对一精准宣传。

　　在上门办理业务过程中，洪银花结合新修订《中华人民共和国反洗钱法》相关要求，用通俗易懂的语言，向企业负责人及财务人员讲解对公账户合规使用、受益所有人信息维护、交易背景资料留存等法定义务;重点警示出租、出借、出售对公账户，网银U盾交由他人保管、协助资金“过账走流水”等行为的严重法律后果，剖析空壳账户套现、贵金属代买变现、代收不明款项等企业经营中容易触碰的洗钱风险场景。同时，现场提醒企业遇到可疑资金往来应及时咨询开户行。企业员工也要提高警惕，远离“跑分兼职”、私下换汇等陷阱，守护好个人账户安全，做到企业合规经营、个人知险避险。

　　此次“业务办理+同步宣教”的上门服务模式，既解决了企业办事不便的问题，又实现反洗钱知识精准直达，进一步强化了企业主体责任意识，拉近了银企距离。下一步，中国民生银行新乡分行将以反洗钱宣传月为契机，持续推进反洗钱“五进”活动，不断丰富宣传形式，做实常态化风险提示，携手辖区市场主体共同筑牢金融安全防线。(杨磊 任东海)