河南经济报记者 郑浩 通讯员 孟宪蔚

　　今年以来，国家金融监督管理总局安阳监管支局通过打造“四类机制筑基、三项制度固本、两个清单明责、一个平台聚力”的“4321”工作矩阵，着力构建防范打击非法金融活动全链条防控体系，推进防非打非各项工作取得实效。

　　构建四维体系，拧紧风险防控链条

　　围绕防范非法金融活动，构建“全链条治理、联席会议、季度研判、大数据监测预警”四项核心机制，聚焦“压实责任、强化监测、前端防范、快速处置”四大关键方向，系统性提升防非打非治理效能，筑牢金融安全防线。紧扣“全”字开局，筑牢防非打非“防护网”。聚焦全流程管控，推动全链条治理机制迭代升级。精准划分支局各部门、各金融机构职责边界，以标准化、规范化为导向细化工作处理流程。指导金融机构严格执行大额交易和可疑交易报告制度，完善非法金融活动线索“发现-研判-识别-报送”工作闭环管理，提高预警靶向性与精准度。上半年开展专项督导5次，对辖内金融机构现场巡查30余次，从工作人员到业务环节，层层穿透排查风险隐患，切实筑牢防非打非第一道防线。聚焦“联”字破局，凝聚协同联动“向心力”。以持续落实联席会议机制为纽带，助力搭建多部门协同作战平台。通过定期会商、信息共享、联合执法“三位一体”工作模式，打破信息壁垒，凝聚监管合力。着力构建“信息共通、资源共享、同责共担”的联动格局，为形成县域防非打非“一盘棋”局势贡献监管力量。锚定“常”字布局，激活风险共治“聚能环”。创新建立季度研判工作机制，激活金融机构防非打非“神经中枢”。每季度定期组织全辖银行保险机构召开专题座谈会，聚焦县域防非打非形势动态、典型案例复盘、优秀经验提炼三大核心议题，搭建“机构联动、经验互鉴、风险共研”的交流平台，上半年召开会议2次。通过剖析非法金融的新手段、新特征，总结防控薄弱环节，提炼可复制、可推广的实践路径，强化风险防控的前瞻性。依托“智”字控局，打造资金监管“黄金眼”。依托银行业机构监管数据检查分析系统，构建大数据监测预警机制。通过智能模型构建、资金流向溯源技术，重点筛查异常开户、频繁转账、大额取现等可疑行为，上半年共筛查可疑账户4个，精准识别非法金融活动资金“暗流”，为防非打非提供“科技引擎”。

　　夯实三项基石，筑牢风险处置屏障

　　印发《网格化监测预警机制推进方案》《非法金融活动突发事件应急处置预案》《问题线索报告工作规程》三项制度文件，构建“监测、预警、处置”全链条管理体系，以制度刚性保障风险闭环管理，上半年梳理并移交问题线索1条。网格布防，攻克风险监测盲区。明确网格化管理措施，细化辖内各机构风险监测责任，以金融机构营业网点为支点，围绕高庄、北郭等9个乡镇，建立辐射网点周边5公里范围内的打非网格化监测预警网络，通过指导机构常态化、一体化落实隐患排查、风险防控、宣传教育等各项工作，以实现非法金融活动“早发现、早预警、早研判、早处置”工作目标，筑牢风险防范前端屏障。分级处置，斩断风险传播链条。规范突发事件分级响应与处置流程，区分持牌机构和非持牌机构的处理方式，为金融机构开展应急处置工作规定“时间表”“路线图”。指导机构结合实际设置预案，提升应急处突能力，确保迅速、有序、高效阻断非法金融活动的风险传导链条，以精准处置搭建拦截防线。协同联动，构建风险处置闭环。坚持“管合法更要管非法”原则，建立“依法合规、协作高效、闭环管理”的线索移交机制。聚焦资金异常、可疑客户等五大维度，构建风险治理“传感器”，实现线索处置全流程无缝衔接。

　　把牢两个清单，守好金融准入底线

　　聚焦金融领域准入关键环节，建立《法定前置许可事项清单》《防控性准入管理措施清单》两项清单，推动“源头管控+动态监测”双轨并行。构建标准清晰、流程规范的“双保险”，通过严把准入关口，将风险拦截在“入门”之前。多措并举，动态搭建准入“过滤网”。对全县经营主体开展地毯式全面排查，借助天眼查、企查查等平台，对涉及金融、典当等敏感字样的企业进行“全面扫描”。定期依托EAST系统精准分析业务数据，强化穿透式分析，动态更新清单内容，让潜在非法金融主体无处遁形。靶向排雷，精准清理违规“绊脚石”。深化跨部门协作，与金融服务中心联动，摸清融资担保、小额贷款等机构底数，细化完善《法定前置许可事项清单》。联合市场监管局，对全县存量工商企业进行“主体名称+经营范围”双维度逐一筛查，对72家合规经营主体纳入清单范围管理，为合法经营“亮绿灯”;推动5家域内、1家域外不合规经营主体完成清理注销，向非法金融“出重拳”。

　　搭建一个平台，筑牢群防群治防线

　　精准规划宣传方案，统筹线上、线下宣传力量，采用“公园、集市、行政村”多维联动模式，搭建“2+3”防非宣传平台，畅通全民宣传教育机制，全方位推进防非宣传工作。全域织网，筑牢“警示墙”。凝聚全辖金融机构合力，建成全省第一家乡镇金融宣传主题公园，以点带面，构建辐射周边乡镇的宣传通路，依托防范非法金融、打击电信网络诈骗、“全民反诈”等集中宣传月活动，推动宣传渠道全域覆盖。做优“防非进万家”主题活动，指导制作“防非”“防诈”宣传版面，在305个行政村全面铺设，打造“家门口”的安全课堂，以图文并茂的方式让防非知识融入群众生活。靶向发力，勤打“预防针”。针对老年群体、偏远地区等宣教薄弱环节，开展“筑牢防非网，共护夕阳红”“送防非知识赶庙会大集”系列宣传活动6场。将“方言宣传+幽默喊话”相结合，让防非知识更贴近群众日常，活动期间共发放宣传册2万余份，辐射周边群众5万余人次。通过针对性讲解、互动式宣传，将金融常识普及与防非宣传深度融合，从源头筑牢风险认知防线。融媒赋能，拓宽“新赛道”。开拓防非宣传数字链路，上半年组织银行保险机构制作接地气、易理解的防非短视频3个，借助生动的视听内容传递防非知识。利用主流媒体，放大正向舆论声量，重点强化农村地区防非反诈宣传渗透力，上半年累计报送宣传稿件17篇，以媒体传播力拓宽宣传覆盖面。

　　下一步，安阳监管支局将按照“预警在先、宣传在前、排查在实”的工作思路，细化任务分工，明确时间节点，强化督导考核，确保各项措施落实落地，切实筑牢金融风险防控体系。