河南经济报记者 郑浩 通讯员 段广鸟

　　近日，工行新乡凤泉支行凭借扎实的风控意识与敏锐的反诈履职能力，成功堵截一起疑似非法集资转账交易，及时为客户挽回资金损失，筑牢基层金融安全防线。

　　当日，一名客户前往支行柜面办理大额转账业务。经办柜员按照风险问询制度，核实资金用途与收款信息时，发现客户表述含糊不清，声称参与熟人介绍的高回报投资项目，承诺短期保本高额返利，无需正规理财手续，仅通过私人账户归集资金。工作人员凭借丰富的反诈经验，判断该模式符合非法集资典型特征，存在极大资金风险。柜员立即暂停业务办理，第一时间上报网点负责人。工作人员耐心安抚客户情绪，结合近期高发非法集资案例，细致讲解“保本高息”的诈骗套路，揭露无资质民间集资、熟人拉投等骗局真相，普及非法集资的危害性与隐蔽性。经过反复劝导与风险科普，客户终于幡然醒悟，意识到自身险些落入陷阱，当场放弃转账，并对该行工作人员认真负责的工作态度表示感谢。

　　此次成功堵截，充分彰显了该行严谨的风控执行力。下一步，该行将常态化开展防非宣传工作，持续创新宣传形式、拓宽宣传覆盖面，切实履行金融机构社会责任，全力守护群众“钱袋子”，维护辖区金融环境稳定。