河南经济报记者 郑浩 通讯员 康敬乐

　　近日，工行漯河铁东支行员工凭借高度的风险防范意识和严谨的业务审核能力，成功堵截一起利用伪造银行资信证明实施的外部欺诈风险事件，有效守住网点风险第一道防线。

　　当日营业期间，一名客户到该行称其委托中介开具一份资信证明，并交有金额不小的中介费，现要求支行核实该资信证明真伪。该行经办人员严格落实客户尽职调查与资料核验制度，细致比对该资信证明细节，敏锐发现此份资信证明存在多处伪造之处：纸张材质、印章大小异常、账户信息错误、账户实际余额与证明不符、网点负责人签章不一致、关键要素缺失、台账无对应记录等多处疑点，与工行正规资信证明存在明显出入。经系统核对及多处细节核验确认：该资信证明为伪造，属于典型的虚假伪造金融材料。该行通过专业判断告知客户资信证明为假之后当即报警，在警方的协助下成功追回损失的中介费，并已将假资信证明收缴。

　　下一步，该行将持续强化网点风险排查和反诈警示教育，开展防假识假技能培训，提升员工风险识别能力，常态化做好客户反诈提醒与风险排查，切实筑牢金融反诈安全屏障。