10月22日，中国民生银行信阳分行成功堵截一起典型的投资返利型诈骗，及时阻断客户资金转出通道，避免30万元资金遭受损失，以快速响应、闭环处置的反诈行动，彰显了警银协同反诈的硬核力量。

　　近日，该行客户高某结清名下30万元的大额定期存单，结清后转出至邯郸银行某酒店管理公司账户，且客户账户10月16日存在一笔银联渠道陌生空壳公司来账，高度疑似投资返利受害人交易特征，触发该行高风险交易预警模型。郑州分行运营管理部收到预警后及时将相关信息转发到信阳分行，并电话强调相关可疑特征。

　　该行立即与信阳市反诈中心联系核实，经反诈中心初步核实，认为该客户被诈骗的可能性不大，可能就是正常的交易往来。但该行工作人员再次向反诈中心强调了客户的可疑交易特征，详细说明客户近期交易流水情况，认为客户被诈骗的可能性很大，反诈中心了解详情后认为需上门核查。当日指派辖区派出所所长亲赴客户家里，结合近期高发的投资理财诈骗典型案例，用通俗易懂的语言，详细剖析诈骗分子的作案手法、套路特点，精准揭穿“高回报零风险投资”的虚假面具，清晰告知网络非法投资的风险隐患及转账后的财产损失风险。在公安民警的耐心劝导、双重科普下，该客户终于幡然醒悟，承认自己是进了投资返利的骗局，主动放弃转账操作，成功规避了全部财产损失。

　　此次诈骗成功拦截，是警银双方常态化联动、精准预警、快速处置的生动实践，充分体现了该行员工较强的风险识别能力。从网点前端精准识别、及时劝阻，到快速联动警方、专业宣教止损，全程衔接顺畅、处置高效，构建起“早发现、早预警、早处置”的反诈闭环防线，有效斩断诈骗分子侵害群众财产的链条。

　　下一步，中国民生银行信阳分行将持续深化与公安部门的反诈协作机制，常态化开展反诈知识培训，持续提升一线人员可疑诈骗、异常交易的识别处置能力。同时，立足网点阵地，常态化开展反诈宣传活动，精准普及投资返利、虚假理财、网络刷单等高发诈骗知识，引导广大群众树立理性投资理念，摒弃“贪小利、赚快钱”的侥幸心理，时刻绷紧反诈防骗之弦。警银同心、持续发力，全方位织密筑牢金融反诈安全屏障，全力守护人民群众财产安全和金融市场秩序稳定。(杨磊 代铮)